В Україні з 1 жовтня 2025 року вступили в силу нові правила, які кардинально змінюють порядок проведення банківських переказів. Тепер анонімність під час фінансових транзакцій скасовано, і отримувач завжди матиме доступ до даних відправника.
Про це розповідає Інсайдер
Основні зміни у правилах
- Відкриті дані відправника: У платіжних документах та мобільних додатках буде відображатися повне ім’я особи, яка переказує кошти.
- Фінансовий моніторинг у реальному часі: Банки мають змогу оперативно отримувати інформацію про всіх відправників та отримувачів, навіть якщо транзакції здійснюються через різні фінансові установи. Це забезпечує можливість відстеження всього ланцюга переказів.
- Забезпечення безпеки даних: Поки що неясно, яким чином банки будуть зберігати та обробляти нові обсяги інформації, але очікується підвищений контроль за цими процесами.
- Доступ для державних органів: Податкові та правоохоронні органи зможуть отримувати доступ до інформації за рішенням суду.
Раніше під час переказів між різними банками відправник залишався анонімним для отримувача, проте нові правила повністю скасовують цю можливість.